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INTRODUCCIÓN
Una gran institución financiera enfrentó desafíos significativos para recuperar préstamos incobrables, lo que impactó directamente su liquidez y previsibilidad financiera. Con un volumen creciente de deudas vencidas, la empresa buscaba una solución eficaz para mejorar sus tasas de recuperación sin comprometer su relación con sus clientes.
DESAFÍOS
El principal desafío fue el baja tasa de éxito en las negociaciones, resultado de un proceso tradicional y poco personalizado. Además, la empresa enfrentó dificultades con:
- Falta de asertividad en la comunicación con los morosos;
- Dependencia excesiva de las llamadas telefónicas;
- Dificultad para segmentar los perfiles de deudores para realizar abordajes más eficientes;
- Necesidad de integrar nuevas tecnologías para optimizar la gestión de la cartera de deuda.
PLANIFICACIÓN
Ante estos desafíos, la institución financiera inició una planificación detallada, apoyándose en la experiencia de Way Back para estructurar un nuevo modelo de recuperación de crédito. La planificación incluyó:
Análisis de datos: Diagnóstico completo de la base de datos de morosos para identificar patrones de comportamiento y propensión a pagar. Definición de Personas: Creación de perfiles detallados de deudores, permitiendo segmentación y abordajes personalizados. Multicanal: Desarrollo de un plan de comunicación con canales diversificados para maximizar la efectividad de los abordajes. Automatización de procesos: Implementación de soluciones tecnológicas para optimizar el flujo de recuperación y aumentar la productividad.
SOLUCIONES ENCONTRADAS:
Para superar estos desafíos, la entidad financiera contó con la experiencia de Way Back, que implementó un modelo de recuperación de crédito basado en tecnología, estrategias personalizadas y soluciones multicanal. La solución incluyó:
- Uso de Inteligencia Artificial: Implementación de un sistema automatizado para la segmentación de perfiles y definición del enfoque más efectivo para cada tipo de deudor. - Ampliación de Canales de Contacto: Además del teléfono, se utilizaron estrategias de contacto vía WhatsApp, SMS, correo electrónico y el portal de autonegociación. - Personalización de Enfoques: Creación de mensajes de pago y ofertas adaptadas al perfil financiero del deudor, aumentando las posibilidades de adhesión. - Monitoreo y generación de informes inteligentes: Monitoreo en tiempo real del rendimiento de las campañas, lo que permite ajustes rápidos y una mayor previsibilidad de los resultados.
CONCLUSIÓN
Con la implementación de estas soluciones, la entidad financiera logró resultados significativos:
- Aumento significativo en la tasa de recuperación de créditos; - Reducción de costos operativos debido a la optimización de procesos; - Mejora de la experiencia del cliente, promoviendo una relación más sana y duradera; - Mayor previsibilidad financiera, con un flujo de caja más equilibrado y estable.
CONTÁCTENOS
Este caso práctico refuerza la importancia de las estrategias innovadoras basadas en la tecnología para la recuperación de créditos, garantizando la eficacia y la sostenibilidad de las instituciones financieras. Para responder a sus preguntas sobre la mejor solución de Way Back para su negocio, Contáctanos vía WhatsApp en la página.
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